Банк заблокирует ваш счет на месяц: экономист рассказал, кто в группе риска

Как не остаться ни с чем

В последнее время в России участились случаи блокировки банковских счетов на длительный срок, достигающего нескольких месяцев, из-за подозрительных операций. Подобные ситуации стали более распространенными после введения новых правил, ограничивающих клиентов, совершающих переводы на сумму свыше 100 000 рублей лицам, попавшим в базу данных так называемых "дропперов" – людей, используемых для обналичивания средств, полученных незаконным путем. Согласно информации, опубликованной на портале hibiny.ru, количество жалоб на подобные блокировки возросло, так как процесс разблокировки часто затягивается из-за тщательной проверки источника средств и увеличения случаев мошенничества.

Экономист Андрей Бархота объясняет участившиеся блокировки объективными причинами: постоянно возникают новые, более изощренные схемы финансирования мошеннических действий и террористических организаций, что значительно усложняет их выявление. В связи с этим банки проводят многоуровневые проверки, и для оперативной разблокировки счета клиенту необходимо предоставить документальное подтверждение законности происхождения денежных средств. Банки также настоятельно рекомендуют избегать получения неожиданных переводов от незнакомых лиц, поскольку такие средства могут быть связаны с мошенническими схемами. Центральный Банк России (ЦБ) отмечает, что в большинстве случаев происходит именно приостановка доступа к операциям по счету, а не полный арест денежных средств.

Эксперты призывают граждан проявлять бдительность и осмотрительность при совершении финансовых операций. В частности, следует избегать ситуаций, когда предлагается оплатить товары или услуги переводом на телефонный номер незнакомого человека, например, если в кафе не работает терминал для оплаты картой. Такие действия могут вызвать подозрения у банка и привести к блокировке счета. Рекомендуется заранее уточнить в своем банке, какие типы операций считаются рискованными, а также внимательно относиться к своим переводам, избегая сомнительных операций и сотрудничества с незнакомыми лицами. Повышенная бдительность и соблюдение простых правил безопасности помогут избежать неприятных ситуаций, связанных с блокировкой банковского счета.

Что еще стоит узнать:

Скупаю килограммы этой копеечной рыбы, делаю вкуснейший обед на всю семью Просто сыплю под яблоню в августе: на следующий год урожай увеличивается вдвое Невидимый яд в вашей спальне: ученые выяснили, почему вы болеете Я мучилась годами, пока не попробовала этот способ: теперь в микроволновке греется только суп, а не тарелка Тельцам стоит избегать рискованных вложений, а Ракам стоит выдохнуть и разрешить себе отдых