Переводы с карты на карту в России начнут замораживать: новые правила от Центробанка

В России вводятся новые правила для переводов между банковскими картами. Центральный банк обновил порядок проведения таких операций, чтобы усилить контроль за источниками денег и бороться с мошенничеством. Теперь платежные системы будут активнее проверять отправителя и получателя перевода.

Если сумма перевода не больше 15 тысяч рублей, его можно сделать по номеру телефона или электронной почте, но банки обязаны следить за частыми небольшими переводами на один счет. Для переводов от 15 тысяч до 100 тысяч рублей потребуется паспорт, чтобы подтвердить личность. Такие требования распространяются не только на обычных людей, но и на фрилансеров, самозанятых, бизнес через интернет и платформы p2p. А если сумма превышает 100 тысяч рублей, надо показать паспорт, ИНН и документы, объясняющие происхождение денег. Иногда перевод могут временно заблокировать, пока идут проверки.

Новые правила важны для всех, кто использует электронные кошельки, интернет-сервисы и торговые площадки. Если со стороны платформы просят документы, их нужно предоставить — иначе перевод не пройдет. Теперь для переводов на сумму свыше 15 тысяч рублей обязательно подтверждать личность. Участникам советуют не злоупотреблять частыми мелкими переводами, а также хранить все документы, подтверждающие законность операций. Изменения должны помочь снизить количество сомнительных операций и повысить безопасность расчетов в электронных сервисах.

Что еще стоит узнать:

В Европе мандариновые корки стоят дороже самого фрукта, а мы выкидываем: здорово помогает в хозяйстве Банки из-под кофе больше не выбрасываю: здорово выручают в хозяйстве Тельцы укрепят свое финансовое положение, а Скорпионы раскроют глубинные возможности Новый завоз в FixPrice, который быстро разбирают: посуда в 20 раз дешевле чем в других магазинах Овнам стоит смело браться за дело, а Стрельцам проверить все факты и действовать