Стратегия инвестирования в DeFi: шаги к финансовой свободе

29.07.2024 

 

Финансовый рынок отличается постоянной цикличностью: периоды «бычьих» ралли всегда сменяются «медвежьими» коррекциями. Понимание этого процесса помогает трейдерам выработать стратегию поведения в зависимости от предлагаемых обстоятельств. 

 

Криптовалютный рынок не исключение. В этом плане он отличается лишь большей волатильностью активов, однако закономерности циклов сохраняются. Чтобы инвесторы были подготовлены к предстоящим «бычьим» трендам мы подготовили актуальные стратегии в инвестировании DeFi на растущем рынке.

 

Всего можно выделить 3 направления:

 

1. Предоставление ликвидности. Это одно из главных направлений в сфере децентрализованных финансов на данный момент. Механизм работы простой: пользователи предоставляют свои криптовалютные токены децентрализованным биржам (DEX) и получают токены пула ликвидности (LP). Они затем используются для расчета выплат, которые основаны на комиссиях, накопленных пулом. Вознаграждение в итоге делится между всеми держателями LP-токенов.
2. Стейкинг. Пользователи могут заблокировать свои криптоактивы для обеспечения безопасности сети, а также для подтверждения транзакций и генерации новых блоков. Как и в случае с традиционными сбережениями, чем дольше вы храните активы в протоколе, тем больше вы зарабатываете. Этот метод прекрасно подходит для долгосрочного инвестирования, поскольку на растущем рынке он только увеличит совокупную доходность.
3. Индексы DeFi. Индексные фонды, связанные с децентрализованными финансами позволят диверсифицировать средства инвестора. Индексы DeFi выглядят аналогично биржевым фондам, которые отслеживают цены нескольких активов вместе. Здесь же в индекс идут криптовалютные токены, которые отбираются по строгим критериям, таким как размер и волатильность. Это позволяет инвесторам передать анализ и исследования, которые обычно требуются для выбора токенов для своего портфеля, поставщику индексов.

 

Подход к использованию любого из этих инструментов должен быть продиктован не только капиталом инвестора, но и его моделью поведения. Здесь есть довольно много факторов, которые будут влиять на конечный результат при различных условиях.

 

Также не стоит забывать про управление рисками. Восходящие тренды — явление довольно резкое и непродолжительное по времени. Поэтому инвестор должен быть готов перераспределить активы или изменить размеры позиций.

 

Таким образом, эффективная оптимизация дохода вынуждает тратить большое количество временных ресурсов. Однако лучше его потратить изначально на разработку собственной работающей стратегии, чем на исправлять ситуацию позже.