Как торговать акциями на бирже — обзор для новичков

Торговля акциями позволяет регулярно получать доход. Это возможно только при условии того, что трейдер будет стремиться действовать на профессиональном уровне. Для этого нужно открыть свой счёт у брокера, внести на него деньги и постоянно работать над расширением знаний и совершенствованием своих навыков в биржевой деятельности

Оглавление
1. Где торгуют акциями
2. Как выглядит торговля
3. Как торговать
3.1. Выбор брокерской фирмы
3.2. Регистрация
3.3. Выбор ценных бумаг для покупки
3.4. Выполнение сделки
4. Как правильно планировать сделки
5. Долгосрочное инвестирование
5.1. Проведение сделок
5.2. Технический анализ
5.3. Фундаментальный анализ
5.4. Создание торговой стратегии
6. Первые шаги трейдера

1. Где торгуют акциями

Торговля акциями происходит на биржах. Для того, чтобы покупать и продавать ценные бумаги, обращаются к брокерской фирме. Она является посредником между биржей и трейдером. Все решения принимает только трейдер. Биржа обеспечивает выполнение правил торговли и обеспечивает выполнение участниками обязательств.

Биржи имеют специализацию, которая определяется торгуемыми здесь инструментами. Они могут быть, например, фондовыми, валютными или товарными. Заключив контракт с брокером, фирмы и частные лица могут торговать на бирже.

2. Как выглядит торговля на бирже

Трейдер покупает акции. Прождав некоторое время, продаёт их в плюсе. Существует два способа инвестировать деньги:

  1. Трейдер покупает ценные бумаги. После того, как цена вырастет, он их продаёт и получает прибыль. Если их стоимость упала, то после продажи образуется убыток.
  2. Продаётся пакет акций, взятый в качестве займа у брокера. После того, как цена упадёт, он покупает такие же ценные бумаги по более низкой цене и возвращает заём брокеру. В таком случае он получит прибыль. Если цена акций вырастет, то такая операция приведёт к убытку.

Трейдер, покупая акции, выбирает играть на повышение или на понижение. Он рассчитывает на то, что стоимость ценных бумаг изменится в нужном направлении. Если прогноз оправдается, то он получит прибыль, в противном случае — убыток.

3. Как торговать

Для того, чтобы начать торговать, необходимо сделать несколько важных шагов. Далее рассказано о каждом из них.

На какой бирже будет производиться торговля? Для работы на российском рынке ценных бумаг для начинающих подойдёт Московская биржа. Среди зарубежных бирж наиболее перспективными считаются американские.

3.1. Выбор брокерской фирмы

Брокер — это посредник, который имеет право непосредственно проводить операции на бирже. Частные лица лишены такого права, но они могут заключить договор с такой фирмой и через неё производить нужные операции с ценными бумагами.

При выборе брокера, необходимо убедиться, что у него есть лицензия на выполнение рассматриваемой деятельности. Для этого нужно посетить сайт Центрального Банка и ознакомиться с нужной информацией.

Существует рейтинг надёжности брокерских фирм. Самый высокий уровень — AAA. Желательно выбрать такую, которая имеет прочную репутацию.

3.2. Регистрация

Необходимо перейти на сайт брокера и пройти процедуру регистрации. При этом потребуется указать не только имя и фамилию, но и паспортные данные. Нужно скачать терминал, через который будут проводиться сделки. После установки требуется освоить работу с ним.

Для этого обычно предлагают тестовый режим. В нём проводят виртуальные сделки. При этом не тратят денег, но и не получают прибыли. В результате практики трейдер учится уверенно пользоваться программой. Для того, чтобы перейти к реальным сделкам, нужно внести достаточную для проведения сделок сумму на торговый счёт.

3.3. Выбор ценных бумаг для покупки

Торговля на бирже сопряжена с высоким риском. Котировки ценных бумаг определяются спросом и предложением на акции. Они постоянно меняются и их поведение трудно предсказать.

При покупке трейдер должен выбрать такие ценные бумаги, изменение цены которых в будущем более предсказуемо. Он может выбирать, играть на повышение или понижение. Необходимо правильно определить момент закрытия сделки. Он может определяться ранее составленным планом или ситуацией на бирже.

3.4. Выполнение сделки

После того, как было решено, какие акции и в каком количестве покупать, необходимо произвести их закупку. Выбрав наиболее подходящий момент, их продают. При этом возможны как прибыль, так и убыток от сделки. Результат зависит от того, в каком направлении изменилась цена акций.

4. Как правильно планировать сделки

Поскольку изменение котировок ценных бумаг является в значительной степени случайным, то некоторые считают работу на бирже похожей на казино. Делая сделки, они поступают наугад, рассчитывая на удачу. На самом деле, работа трейдера — это деятельность, требующая высокого профессионализма. Конечно, никто не может получать прибыль от каждой сделки, однако, проводя их большое количество, по итогам всех их профессионал обычно получает прибыль.

Существует два основных подхода к работе на бирже:

  1. Покупать акции и держать их, не продавая, на протяжении нескольких лет. Это выгодно делать в тех случаях, когда эти ценные бумаг показывают устойчивый рост.
  2. Выполнять большое количество сделок купли и продажи акций, стремясь получить максимальную прибыль.

В обоих случаях важно проводить анализ ситуации и делать на его основе выводы о том, каким будет наиболее вероятное изменение цены за соответствующий период времени.

5. Долгосрочное инвестирование

При долгосрочном инвестировании важное значение имеет использование портфеля акций. Принцип его использования состоит в следующем. На рынке есть надёжные ценные бумаги, которые демонстрируют меленный, но устойчивый рост. Их закупка практически полностью гарантирует отсутствие убытков. Если купить только такие акции, то будет получена относительно небольшая прибыль.

На рынке также имеются акции быстрорастущих перспективных фирм. Их владельцы скорее всего получат существенную прибыль. Однако существует вероятность того, что ценные бумаги потеряют в цене.

В портфель включают ценные бумаги обоих типов. Надёжные позволят снизить риск получения убытков, а быстрорастущие позволяют надеяться на получение значительной прибыли. Теория инвестиционных портфелей разработана, она даёт рекомендации о том, сколько и каких ценных бумаг нужно использовать.

Основной проблемой является то, что для того, чтобы торговать таким образом, необходимы значительные средства для закупки акций. Поэтому в большинстве случаев состав используемого портфеля не соответствует оптимальному варианту. Однако даже такое его использование выгодно для трейдера.

5.1. Проведение сделок

При выполнении одной сделки нельзя гарантировать её положительный результат. Однако при значительном количестве сделок профессиональный трейдер почти наверняка получит прибыль по итогам всей их серии. Для того, чтобы регулярно получать прибыль, трейдер должен выполнять анализ акций, на основании которого он сможет определить вероятность дальнейшего поведения рыночных цен. Применяются два вида анализа:

  • технический;
  • фундаментальный.

Наиболее надёжный прогноз будет тогда, когда они используются совместно.

5.2. Технический анализ

Цена акций постоянно меняется. Поведение отображается на соответствующем графике. Изучая особенности изменения цены в некоторых случаях можно делать предположения о том, как она будет вести себя в будущем.

На первый взгляд это может показаться непонятным, однако нужно помнить, что торговля на бирже подвержена сильному влиянию со стороны психологических факторов. Различные варианты изменения котировок соответствуют определённым вариантам продолжения. Как правило, такие прогнозы неоднозначны, но они позволяют рассматривать наиболее вероятные прогнозы.

Существует большое количество методов технического анализа: использование паттернов графика, индикаторов (наиболее известным можно считать среднее значение цены), теория волн Эллиота (каждое значимое движение цены можно разбить на несколько более мелких волн), теория Ганна, вилы Эндрюса и многие другие. Изучение всего того, что достигнуто в этой сфере, поможет трейдеру делать более надёжные прогнозы.

5.3. Фундаментальный анализ

Стоимость акций каждой фирмы тесно связана с её экономическими особенностями. Имеет значение её успешность и перспективность, качество её продукции и другие характеристики. Также имеет значение состояние экономики отрасли, страны и всего мира.

Детальное изучение ситуации таким образом представляет собой применение фундаментального анализа. Это позволяет делать выводы о дальнейшем изменении цен акций. Хотя влияние экономических причин бесспорно, однако оно растянуто во времени и происходит на фоне действия различных факторов: политических, технологических и других.

Обычно такой подход позволяет определить общие тенденции, а конкретные моменты для входа в сделку и выхода из неё выбирают с использованием технического анализа.

5.4. Создание торговой стратегии

Определение общей тенденции движения котировок важно, но его недостаточно для получения положительного результата. Принято считать, что для достижения успеха необходима торговая стратегия, на основе которой составляется план сделки.

Во время торговли трейдер находится под сильным эмоциональным давлением. Существуют подсознательные поведенческие реакции, которые толкают к совершению неправильных действий.

Например, если сделка открыта и потенциальная прибыль растёт, то существует сильное желание закрыть сделку, чтобы она не стала убыточной. В такой ситуации трейдер фиксирует только небольшую прибыль вместо того, чтобы дать ей вырасти.

Имеет смысл упомянуть ещё одну ситуацию. При убытке возникает искушение не закрывать сделку, ожидая, что цена внезапно пойдёт вверх и удастся превратить её в выигрышную. На практике в большинстве случаев это приводит к неконтролируемому росту убытка.

Для того, чтобы сделать поведение трейдера более рациональным, используют торговый план, где подробно описано как и когда входить, сколько акций покупать, когда закрывать сделку. Важно, чтобы трейдер действовал в точном соответствии с планом. Это надо делать и в тех случаях, когда имеется сильное искушение поступить по-своему.

Важно понимать, что идеальной торговой стратегии не существует. Трейдер сам её ищет и совершенствует на основе имеющихся у него знаний и опыта. Для различных акций могут быть эффективны разные стратегии. Бывает так, что используемый метод работы перестаёт быть эффективным, и тогда надо искать новую стратегию.

6. Первые шаги трейдера

Предположим, что брокер выбран, деньги на торговый счёт внесены, трейдер уверенно работает на терминале. Вряд ли он получит большую прибыль в кратчайшие сроки. Если он начнёт интенсивно торговать ценными бумагами, то его результатом будет убыток.

Важно понимать, что торговля акциями — это не только увлекательная деятельность, но и работа, требующая профессионализма. Чтобы добиться успеха в этой сфере, необходимо постоянно работать над своим развитием.

Наименее рискованным считают долгосрочное портфельное инвестирование. При этом некоторые рекомендуют покупать надёжные акции в размере 60-70 %, а перспективные — в размере оставшейся части.

Для тех, кто предпочитает заниматься сделками, необходимо изучать методы работы и делать сделки сначала на виртуальном счёте, а затем на минимальную сумму. Планирование, исполнение и результаты работы нужно фиксировать в дневнике сделок. Его нужно регулярно анализировать и критически осмысливать с учётом полученных знаний и опыта.

После того, как станет понятно, что трейдер достиг стабильных результатов, можно постепенно увеличивать суммы сделок. При этом необходимо расширять свои знания. Помочь сможет чтение книг, статей, общение на специализированных форумах и изучение других доступных источников информации.

Заключение
Чтобы успешно торговать акциями, нужно не только собрать для этого необходимую сумму, но и освоить профессию трейдера. Для этого необходимо упорно трудиться, осваиваю эту трудную, но увлекательную и перспективную профессию.